3月27日，深圳前海厚生财富管理有限公司（下称厚生财富）宣布旗下首家家族办公室机构——大榕树俱乐部落户济南，而诺亚、宜信等机构的家族办公室也已布局山东：财富管理领域正迎来新的蓝海。
厚生财富成立家族办公室
厚生财富大榕树俱乐部3月27日成立至今不过十多天，公司坐落在解放路东源大厦十层，办公环境和员工面貌都是崭新的。
“家族办公室的概念在国外和国内都不是新鲜事，但大榕树是国内最早为高净值人群提供家族办公室体系化服务的家族办公室之一。”在深圳前海厚生资产管理有限公司副总裁芈珊珊的描述里，厚生财富大榕树俱乐部目前提供定制化资产管理、财富规划与传承、高品质财富生活等三大核心体系化服务，特别是前者，秉承资产管理和财富管理的双轮驱动策略，集产品创设与发行于一身，真正实现产品定制化资管服务。
实际上，这种服务可能是厚生的强项。深圳前海厚生财富管理有限公司成立于2013年，总部位于深圳前海。厚生财富依托自身的资产管理团队自营创设了全周期的产品线，并且已经发行上线20余款基金产品，涵盖定向增发、主动管理、量化对冲、PE/VC、不良资产处置、红筹回归、创新型产品等，已经兑付和正在运行的产品中，相对排名均在行业内前十。
“去年曾经‘有幸’接受证监会调查，结束后询问为何被选中，对方回答说‘厚生发展太快了’。”这则“笑谈”实际上透露了厚生财富投研团队和管理团队的些微信息。据了解，公司高管均来源于知名金融机构，拥有近20年以上的金融行业经验，平均10年以上的高管工作经历。作为主要发起人的芈珊珊本人也拥有10余年金融从业经验，先后在交通银行、潍柴动力、宜信财富任高管，在投资、资本运营领域拥有丰富的经验。
在厚生财富的产品手册上，记者看到其产品涉及投行、海外配资等业务方式，也关注汽车后市场、旅游、医药等领域的布局。“财富管理有共性需求，其一保全、其一传承。过去十年企业家一直在表现自己的创富能力，而现在则考验家族保全和传承财富的智慧。”厚生曾为一位客户投资亿元份额的某上市公司定增，也为另一位客户争取到回归中概股的部分原始股，而这些特殊投资机会都与其团队多年行业内经验不无关系。
除了为会员提供全方位的家族财富管理服务，包括财富规划、家族财富顶层设计、税务咨询、企业传承等。以实现家族财富的保值、增值和传承，同时将家族精神不断实践、固化、提高，支撑着家族的永续发展。
大榕树俱乐部还提供海内外高端金融、投资论坛峰会、海外游学、海外医疗救援、高端社交、慈善活动、艺术品鉴赏、红酒文化鉴赏、游艇会、私人飞机培训等全方位的服务，打造高端财富品质生活。
当然，芈珊珊也坦承，俱乐部包括厚生财富都处于成长阶段，也同样在探索中。
家族办公室的中国变装
现代意义上的家族办公室起源于19世纪富裕的欧美家庭，创立旨为高净值家族解决架构设计的问题，从而使家族事业能够顺利地保值、增值及向后代传承。其是集合资深投资顾问、注册会计师、律师等专业人士，为高净值家族客户提供全方位财富管理服务的机构，业务涵盖家族信托、税务筹划、资产管理、私人法律服务、管家服务等，是财富管理行业的高端形态。
近年来，随着中国富裕家族的快速增长，家族办公室模式也在中国迅速找到了生长的土壤。2015年胡润数据显示，中国大陆千万富豪已达121万人，亿万富豪已达7.8万人。截至2015年，中国私人财富达人民币110万亿，高净值家庭达201万户，拥有约41%的私人财富。这部分高净值人群成为越来越多的财富管理机构争抢的“蓝海”。
“结合欧美家族办公室的发展规律，未来十年中国家族办公室的市场容量大约为1000-2000家，市场空间巨大”。清华大学五道口金融学院家族企业课程主任高皓大力看好家族办公室未来在中国的发展。与西方近百年的家族办公室发展史不同，在内地，能实现财富保值和增值的投资型家族办公室往往是中国富豪家族的首选。
“我有一位厦门的客户，他在全球23个国家拥有123处房产，而这些房产大多数都登记在他与妻子的名下，第二代就一个儿子，儿子离异带一个小孩。如果有一天他走了，儿子要如何去23个国家继承这123处物业？”中盟磐合家族办公室创始人颜怀江说，这正是家族办公室要解决的事情，如何将客户的家族财富保全并传承下去。
由于每个家族都希望能找到最顶尖的理财专家为自己服务，这就意味着许多家族办公室在招聘人才时需要和华尔街投资银行、对冲基金争抢人才。除各领域的专家与精英外，家族办公室中还有一些人扮演着“财富架构师”的角色，他们就像是家族办公室的“客户经理”，负责在富豪家族需要时寻找合适的人才和产品，对接相应的资源。
一位为富豪家族服务多年的家族办公室成员，大致罗列了其任职期内的一些服务，它们分别是：协助客户进行第二国移民身份办理；处理客户的香港投资及出租其美国多处住宅；协助其子女进入美国初中及高中就读；安排美国众议员撰写客户子女申请美国大学的介绍信；协助其在香港进行部分收藏拍卖并与拍卖公司谈判调降佣金；从菲律宾挑选客户的管家及厨师；担任美国运通黑金卡介绍人（该卡只接受推荐，不能直接申请）；安排全家乘私人飞机至泰国等地度假，并安排当地保全人员等等。
而这只是家族办公室成员服务的一小部分内容，仅供管窥见豹。以上所有这些服务，皆有赖于家族办公室丰厚的关系网及执行力来完成。
目前国内涌现了不少多家族办公室，其发起人主要分为以下三类：一是部分中国家族通过设立投资公司创办；二是由专业人士在家族的支持下创办；三是以银行和大型金融机构为驱动创办。以上三种路径创办者，大多是以投资管理顾问有限公司的形式开设，然后冠以家族办公室的名称运行，并提供家族财富管理相关的服务。